一括もしくは積立？
今日も、お便り届いているわ。いつもありがとう。お便りは、さよさん、51歳女性からです。
これから投資信託を始めようと思い、勉強しています。二つ質問があります。一つ目は、投資信託を買うのに商品を一つに絞った方がいいのか、いくつかに分散した方がいいのか、どちらがいいですか。二つ目は、投資信託は1回で買っちゃった方がいいのか、毎月いくらずつなどで分割して買った方がいいのか、どちらがいいですか。よろしくお願いします。
一つ目のご質問ね。投資信託は商品を一つに絞った方がいいか、いくつか分散して持った方がいいのか、ということだね。これはね、私は一つに絞らないでもいいと思うわよ。いくつか持ってもいいと思うわね。まあ、あなたの好きなテーマのあるものとして、いくつか商品を持ってもいいっていうのも、ただしそれは分散投資がいいという意味ではないよね。分散はダメなのだから。
投資信託の商品をいくつか持つのはいいんだけれども、一つの投資信託の商品の中に銘柄が50銘柄以上入っているようなものは、分散されすぎだからダメよね。一つの投資信託の商品で、まあ組み込まれている銘柄数が50銘柄以内ぐらいのものを選んだ方がいいと思う。そしてそれはいくつか、そういう商品を持ってもいいと思うね。そういうことね、一つ目はそうね。
で、二つ目は、一括で今持っているお金を全部投資しちゃった方がいいのか、買っちゃった方がいいのか、そう、投資した方がいいんだということは何か分かったわけよね。だから、投資信託を買って運用しようと思っているわけだ。でも、それを今あるお金を分散するということは、少しずつ投資に回していこうとしているってこと。例えば1万円ずつとか2万円ずつとかのペースで投資に回していくんだけど、あとの分は残るわよね。残った分って運用されてないわけじゃない。運用をするっていうことがいいと分かっているのに、その分を残して運用しないってことは、これはちょっと言っていることと、考えていることがチグハグになっているということにもなるわね。
なので、結果を見てもそうだし、一括で今あるお金は買った方がいいね。そして、来月入ってくる給料から毎月いくらか投資していくって決めたんだったら、それも今買えばいいわ。といっても、今あるお金は今買えるんだけど、来月入ってくる給料は、今買ってと言っても買えないわよね。それは入ってきたところで、銀行口座振替で投資信託で買っていけばいいのよ。
なので、今あるお金は全部一括で買っちゃう。そして、来月入ってくる給料、再来月に入ってくる給料、3ヶ月後もそうだけど、それは毎月銀行口座振替でその都度その都度買っていく。まあ、そういうやり方がいいと思うわね。
はい。投資信託は複数買う、一括で買う、その方がおすすめってことだね。そうよ。お金は怠けさせないで、常に働かせていくっていうことが大切なので、さよさん、ご参考になさってくださいね。